房市、solana、赌徒、古玩收藏与驻马店经济学

（一）

关注我的朋友里房东应该不少，这是我密集提示房地产问题的原因。其实去年刚上推讲投资之道时就有提了，第二次重点提是今年二月，这两个月是第三次提。

也因为分析房价会“软着陆”而掉了不少关注，有人认为我观点太温和，也有人认为“房价永远涨”，拿KK大神的观点来反驳我。所以以后少提了，点到为止吧。

（二）

今天还在内部群聊里写了我的观点：无论是买房抗通胀，还是买比特币抗通胀，本质上都是一种销售话术。

很多人买了房就成了世界上最伟大的房产推销员，也有很多人买了某个币，就成了这个币的世界上最伟大的推销员。

而大部分普通人，由于不求甚解，吃亏就吃亏在这些话术上。有空自己补习下金融知识吧。

（三）

无论是Michael Saylor还是Raoul Pal，他们的话你都不应该无脑追随，而是要谨慎分析他们的推销，自己独立思考。

很多KOL的观点更是如此。比如，还在场内的朋友，很多人还在瞪着眼睛找新热点，但下一轮牛市引爆，或许不是因为所谓的新热点，而是因为比特币地位更稳，行业接受度提高，吹的牛逼都实现了？

（四）

研究赌博和赌场，要多看香港电影。如《鬼马双星》的描述就很经典。理解赌博对做好投资也很重要。

为啥？因为很多人津津乐道的短线投机，本质其实就是赌博，有叠码仔、庄家、老千，也有菜鸟肉鸡。

这有点像分院帽。搞清楚自己是不是赌神体质后，才知道自己适合哪种投资流派。大部分人是赌徒衰神体质。

（五）

solana背后的资本自救：我在研究各个项目时，会重点分析各个社交媒体平台的消息。

关于solana，最近半年发现的新情况是，虽然solana用户社区人不多，但各类社交媒体上力挺solana的信息多了起来，而且大部分都有机构背书。甚至一些机构公开唱多，打出solana将会超越比特币的标语。 赤裸裸的资本自救。

（六）

很多VC入场solana的时机很好，现在也不亏钱。但牛市狂热和solana的老东家爆炸头的骚操作，应该也让不少资本在solana上血亏。

恰逢SBF定罪和FTX重组的热点，资本显然开展了自救行动，赤裸裸地台前摇旗呐喊，让韭菜拉盘，搞好了或许能成气候，搞不好也能避免血亏离场。

看不懂，不评价，只做现象描述。

（七）

从solana的现状中也不难发现，某一资产的软着陆还是硬着陆，不能从情绪角度分析，而要从理性（利益）角度分析。软着陆是大概率事件，硬着陆是小概率事件。

当VC血亏后，他们可不会傻到直接割肉来形成踩踏事故，而是会想办法重新包装，吸引研究不足的新韭菜，并动用资源把价格重新拉升。房地产也类似。

（八）

当然，就房地产而言，自救主要靠政府，房东自己没啥力量自救。因为房子是非标产品，盖好了、配套完成了，基本面就固定了，很难重新包装。你不割肉，也拦不住邻居割肉。

强有力的政府，有能力划分学区，掌控交易流程，在大量房东割肉时用政策锁死流动性，以防止下跌趋势的蔓延。所以，软着陆概率更高。

（九）

房地产软着陆的A面和B面：A面，软着陆后，整个经济生态系统进入新周期，银行资金投入其他经济领域，年轻人开始感受到希望，不再躺平，重新拥有自信和掌控感。

B面，既然是软着陆，不存在债务消灭问题。房价腰斩，但欠银行的房贷一分都不能少。原本房东指望年轻人接盘给自己打工，现在房东给银行打工。

（十）

拿香港电影里的赌徒来类比许家印老师：赌徒想拿钱去赌，但自己钱不够，于是借了高利贷，最后还是赌输了，那么，高利贷要不要还呢？显然，想赖账，那就拿命还吧。

当然，许家印老师不是一个人在战斗。除了许老师，很多囤房的房东，在房价真正软着陆后，也能对许家印老师感同身受。赌本小，撑得久而已。

（十一）

理解中国房地产的未来，另一把尺子是文玩收藏行业。

年长点的朋友都知道马未都老师吧，或者至少知道CCTV的鉴宝节目和王刚老师的《天下收藏》吧。还有很多这类买到奇珍异宝、有关古玩店的电视剧。

这就是电视媒体时代，对中老年男性定向收割的房地产行业。泡沫已破，现在还热心文玩收藏的，是真男人。

（十二）

为啥文玩收藏行业会泡沫破灭？答案很简单，虽然叙事很牛逼，无死角传播，但无奈产能过剩，收割太猛。

真男人都想捡漏价值千万的大明宣德炉，但真品都在故宫博物院。

因此，类似现在的几十亿套房子，景德镇等作坊马力全开，落款“大明宣德年制”的高仿瓷器每天运出上百车，铺货大江南北，泡沫能不破么？

（十三）

当然，和房地产类似，当时的推销话术也是：1）纸钞是纸，想要对抗通胀，要给自己的子孙留下传家宝；2）河南驻马店王爷墓葬里挖来的，保真。

同样的套路，同样的剧本，屡试不爽：家里的爷爷满屋大明宣德炉，爸爸妈妈贷款加杠杆透支未来工资囤了房，姐姐P2P暴雷，弟弟满手山寨币和NFT。总有一款适合你。

（十四）

所以，即便你为人正直，也应花点时间学习学习“驻马店经济学”。这是大学经济学课不教，但你放眼一看群雄辈出的正宗经济学流派。许总就是后起之秀。

对年轻人而言，他们已经对古玩字画和房产免疫了，但看到山寨币和NFT，还是忍不住手痒痒。“驻马店经济学”的正宗传人，也早就占据了区块链行业的KOL山头。